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흥신소 일호탐정 장기간 미수금을 지급하지 않는 사업자의 현재 영업상태를 확인하는 채권문제 조사

“거래처에서 몇 달째 물품대금을 주지 않고 있습니다. 폐업했다고 하는데 실제로는 다른 곳에서 계속 영업한다는 이야기도 들립니다.” 흥신소 탐정법인 일호에는 장기간 미수금이 해결되지 않은 거래처나 사업자의 현재 영업상태를 살펴보고 싶다 는 상담이 들어옵니다.
대금을 받지 못한 기간이 길어지면 채무자가 일부러 재산을 숨기거나 영업장소를 옮긴 것은 아닌지 의심할 수 있습니다.
하지만 미수금이 있다는 사실만으로 고의적인 채무회피라고 단정해서는 안 됩니다. 먼저 마지막 정상거래부터 현재까지 어떤 변화가 있었는지 확인하는 것이 중요합니다.

1. 미수금이 발생한 시점부터 정리합니다

가장 먼저 기존 거래자료를 시간순으로 살펴볼 필요가 있습니다.
정상거래 미수금 발생 지급약속 지급 지연 연락 변화 사업장 변화 순으로 정리해보는 것입니다.
계약서나 거래명세서, 세금계산서, 납품자료, 입금내역 등 채권자가 불법이 아니게 보유하고 있는 자료도 함께 확인하면 어느 시점부터 거래가 달라졌는지 파악하는 데 도움이 됩니다.

2. 사업자등록과 실제 영업은 다를 수 있습니다

사업자등록이 유지되고 있다고 해서 반드시 해당 장소에서 정상적으로 영업하고 있다는 의미는 아닙니다.
반대로 기존 사업장이 문을 닫았다고 해서 사업 자체를 완전히 중단했다고 단정할 수도 없습니다.
사업장을 이전하거나 영업형태를 변경했을 가능성도 있기 때문입니다.
따라서 채권문제 사실조사에서는 서류상의 사업상태와 실제 현장에서 확인되는 영업상태를 구분 하는 것이 중요합니다.

3. 법무부공무원 17년 경험에서 보는 기준

“돈을 주지 않고 다른 곳에서 사업한다”는 이야기와 실제 안정성이 확인된 사실은 구분해야 합니다.
그래서 현재 사업장만 찾는 것이 아니라 마지막 정상거래와 지급 중단 시점, 연락 변화, 기존 사업장 정리와 새로운 영업 정황이 어떻게 지속되는지 를 살펴봅니다.
조사 목적을 이렇게 좁혀야 불필요한 조사기간과 비용도 줄일 수 있습니다.

4. 비슷한 사업장이 있다고 차명영업은 아닙니다

기존 거래처와 같은 업종의 새로운 사업장이 확인되거나 가족·지인 등이 운영하는 업체가 발견될 수도 있습니다.
그러나 친분이 있거나 같은 업종이라는 이유만으로 차명사업이나 재산은닉이라고 판단해서는 안 됩니다.
새로운 사업장의 존재, 기존 사업자와의 관계, 실제 운영 관여 여부 는 각각 별도로 반드시 알아야 할 사실입니다.
탐정 역시 개인의 금융계좌나 잔액, 비공개 재산정보를 임의로 조회할 수 없습니다.

5. 채권조사와 강제추심은 구분해야 합니다

흥신소 탐정법인 일호의 채권 관련 사실조사는 상대방에게 강제로 돈을 받아내는 업무가 아닙니다.
대표 허정권은 법무부공무원 17년 경력과 민·형사 증거확보 경험 을 바탕으로 의뢰인이 향후 판단하는 데 필요한 사실이 무엇인지부터 확인합니다.
현재 실제 영업이 이루어지는지, 기존 사업과 어떤 변화가 있었는지 등을 합법적인 범위에서 확인하는 것이 핵심입니다.
지급명령이나 소송, 가압류·강제집행 등 법적 단계적 절차가 필요하다면 변호사 등 법률전문가와 검토해야 합니다.
채무자를 무조건 의심하는 것이 아니라 거래와 사업의 흐름을 확인하고, 확인된 사실과 추측을 구분하는 것. 필요 없는 조사까지 늘리지 않는 것이 탐정법인 일호의 조사 원칙입니다.

탐정법인 일호 기업·채권 사실조사 사례 기업·민형사 증거수집 사례